تقرير: صناعة التكنولوجيا المالية أصبحت ثاني أكثر صناعة للشركات الناشئة بعد البرمجيات

قال المنتدى الاقتصادي العالمي إن توسع صناعة التكنولوجيا المالية على مدى العقد الماضي كان حافزًا قويًا للابتكار والشمول والنمو في قطاع الخدمات المالية والاقتصاد الأوسع.
جاء ذلك فيما أبرز مركز المعلومات ودعم اتخاذ القرار بمجلس الوزراء تقرير بعنوان “إطلاق العنان لإمكانات التكنولوجيا المالية العالمية: سد فجوة تمويل رأس المال الاستثماري” الصادر عن المنتدى الاقتصادي العالمي، والذي تناول أوجه عدم المساواة العالمية في تمويل رأس المال الاستثماري لتمويل التكنولوجيا وطرح استراتيجيات مقترحة لسد هذه الفجوات وتشجيع الابتكار.
وأوضح التقرير أن التكنولوجيا المالية ساعدت في تغيير الطريقة التي يستخدم بها المستهلكون والشركات الخدمات المالية. ولوحظ أن رأس المال الاستثماري يلعب دورا هاما في تمكين الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية. على مدى السنوات التسع الماضية، أثبتت التكنولوجيا المالية باستمرار أنها واحدة من القطاعات الرائدة من حيث الاستفادة من رأس المال الاستثماري، حيث تجتذب في المتوسط حوالي 12٪ من إجمالي تمويل رأس المال الاستثماري.
وأضاف التقرير أن تمويل رأس المال الاستثماري العالمي للتكنولوجيا المالية شهد نمواً ملحوظاً، حيث ارتفع من 18 مليار دولار في عام 2015 إلى 92 مليار دولار في عام 2021. مدفوعة بانخفاض أسعار الفائدة والتحول الرقمي الناجم عن جائحة “كوفيد-19″، أشار إلى أنه على الرغم من هذا النمو الكبير، فإن عدم الاستقرار الجيوسياسي وارتفاع أسعار الفائدة أدى في النهاية إلى انخفاض تمويل رأس المال الاستثماري في مجال التكنولوجيا المالية العالمية إلى 30 مليار دولار في عام 2023، بانخفاض 67% عن ذروة 2021.
وبحسب التقرير، سجلت مناطق أمريكا اللاتينية والبحر الكاريبي أعلى متوسط نمو سنوي في التمويل بنسبة 37% بين عامي 2015 و2023، كما سجلت منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا ثاني أعلى معدل نمو في تمويل رأس المال الاستثماري في قطاع التكنولوجيا المالية. بين عامي 2015 و2023. وبمتوسط نمو سنوي قدره 33%، تضاعفت أحجام التمويل في المنطقة ثلاث مرات بين عامي 2020 و2023، وكانت منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا هي المنطقة الوحيدة التي سجلت نموا في التمويل بين عامي 2021 و2023.
ووفقا للتقرير، تعد صناعة التكنولوجيا المالية ثاني أكثر الصناعات إنتاجية للشركات الناشئة التي تقدر قيمتها بأكثر من مليار دولار، بعد صناعة برمجيات المؤسسات. بحلول عام 2023، سيكون ما يقرب من 362 شركة تكنولوجيا مالية في جميع أنحاء العالم قد وصلت إلى قيمة بدء التشغيل، ومع تعافي الاقتصاد العالمي وعودة ثقة المستثمرين، فإن صناعة التكنولوجيا المالية في وضع جيد لجذب اهتمام جديد ودفع الموجة التالية من الابتكار والنمو.
وأشار إلى أنه على الرغم من هذه التطورات، فإن مشهد تمويل التكنولوجيا المالية يتميز بتباينات جغرافية واسعة. وبشكل عام، تلقت منطقة أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وشمال أفريقيا 10% فقط من التمويل العالمي للتكنولوجيا المالية في الفترة 2020-2023، ولكن من المتوقع أن تولد 15% من إيرادات التكنولوجيا المالية العالمية بحلول عام 2020.
ولسد فجوة تمويل التكنولوجيا المالية، يحدد التقرير خمسة مسارات استراتيجية يمكننا البدء بها، بما في ذلك: الاستثمار في البنية التحتية العامة الرقمية، وتحسين الوضوح التنظيمي، فضلاً عن تعزيز التعاون الإقليمي، ورعاية المواهب وتعزيز شبكات الدعم، وتطوير قدرات التمويل المحلية وتعزيزها. تعزيز استراتيجيات النمو المستدام لتمويل التكنولوجيا.
وأكد التقرير أن هذه السبل توفر نهجا شاملا لتطوير بيئة داعمة للتكنولوجيا المالية وخلق فرص استثمارية جذابة في قطاع التكنولوجيا المالية.